ドイツ市場で高配当ETFを保有したい！

02/10/2021

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Guten Tag! ぼくは今年から市場で株(Aktien / Wertpapier)を保有している。株といってもだけど。

さて、日本語で高配当ETFの情報は入ってくる。しかし、日本市場とドイツ市場では出回っているETF商品が異なる。

しかし、ファンドがETF運用するときにするインデックスは世界共通。そこで「こびと株さん」の日本市場からの情報をもとに高配当ETFを探す。

こびと株.com
 
【10分で分かる】株式投資に役立つ11月の投資トピック総まとめ【インデックス・高...
https://kobito-kabu.com/kouhaitoukabu-keizainews-202011/
  こんにちは、こびと株（kobito_kabu）です。 現在、 の両刀で資産運用をやっています。 毎月恒例企画ということで、11月の投資トピックスについて「この2つの投資にどのような影響があるか」という観点で...

この記事はこんな人向け

  • ETFのことを知っている
  • インデックス投資を知っている
  • 配当金を知っている
  • インデックス投資でなく配当金目的の投資をしたい

どの株ディーラーを使う？

ロックダウンの時期になってから、ずいぶんとドイツでは株式ディーラーが宣伝するようになったと思う。買い時チャンスだからね。

そんな中でぼくはを使っている。Trade Republicはこんな特徴のディーラー。

  • 売買時の手数料は一律1€
  • 登録はビデオ通話だけで完結
  • 次の条件満たしてれば、利用可能（たぶん普通に在住してる日本人は満たしているはず）
    • ドイツ滞在許可（調べてないけど、ワーホリVisaでも可能かもしれない。ぼくの滞在許可は1年だけだが、サービス登録できた）
    • ドイツ国内住所
    • ドイツの口座（のようなオンライン銀行も可。当たり前だけど。）
  • ETFはiShare社の製品を取扱。
  • もちろん、通常の株式も扱ってる。

iShare社はETF業界でかなり大手のファンド。だから、特にこだわりがなくて、ETF運用したい人はとりあえずTrade Republicでいいんじゃないだろうか？

ぼくのTrade Republic登録コードを書いておきます。この登録コード経由でTrade Republic利用開始すると15€をもらえます。ぼくも15€もらえます。

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ちなみに株ディーラーはAktienhandlerと言います。

どのETFを調べてみる？

調べるETFはこうやって選ぶ

  • 「こびと株さん」のブログから、目標にするインデックスを選ぶ。
    • アメリカ
    • カナダ S&P TSX
    • ドイツ DAX30
    • イタリア FTSR MIB
    • フランス CAC40
    • イギリス FTSE100
    • HDV
    • VYM
    • SPYD
  • Trade Republicで購入可能な製品を探してみる。”dividende”とキーワードで調べてみた。”dividende”は「配当金」という意味。
    • SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
    • STOXX Global Select Dividend 100
    • Euro Dividend
    • EM Dividend
    • MSCI World Quality Dividend
    • Asia Pacific Dividedend

配当率を次の式で計算する。

配当率(Dividendenrendite) = 去年１年間の配当金 / １株の金額

配当率は少数３桁まで表示する。

小数点の表示はドイツ式、つまり、”,” コンマ記号を使う。

ETF名特徴通貨ISIN配当率配当金１株
MSCI World Quality Dividend生活用品系グローバル企業USDIE00BYYHSQ672,914%0,1559 [1]5,35 [2][3][1] 年２回配当
[2] 6.Dez.2020の金額
[3] 4.53 EUR を 為替Rate 0.82492で除算
Asia Pacific Dividedend分野に限定なし。アジア地域USDIE00B14X4T883,474%0,815823,48[1][1] 6.Dez.2020の金額
EM Dividend新興企業系。USDIE00B652H9044,961%0,976919,69[1] 6.Dez.2020の金額
Euro DividendEU地域。産業は金融、不動産、通信、製造業（車）と多岐に。EURIE00B0M62S723,555%0,632917,80[1] 6.Dez.2020の金額
STOXX Global Select Dividend 100世界中の高配当100会社に均等に投資EURDE000A0F5UH14,663%1,026522,01[1] 6.Dez.2020の金額
iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)EU地域の高配当企業に投資EURDE00026352813,587%0,51714,41 [1][1] 14,41は15.Okt.2020のPreis
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist) [1]イギリスFTSE100に連動EURIE00050424563,072%0,19796,44[1] FTSE100の連動ETF
iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Dist) [1]イタリアFTSE MIBに連動EURIE00B1XNH5681,532%0,19 [2]12,40[1] FTSE MIB
[2] 年に２回の配当
iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETF [1]アメリカS&P500に連動USD[2]IE00B2QWCY141,184%0,5848,98[1] S&P500
[2] 本来はUSDだけど、都合によりEURで計算
Republicに取り扱いなし
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) [1]アメリカS&P500に連動USDIE00314420681,452%0,4430,28[1] S&P500
Trade Republicに取り扱いなし
Xtrackers CAC 40 UCITS ETF 1DEUR––––Trade Republicで取扱なし
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETFUSD––––Trade Republicで取扱なし

DAX30/S＆P TSXに連動したETFは現在では配当金を出してなかった。

どうやってポートフォリオを組む

いくつかの条件があるが、次の軸で考えてみることにした。

  1. EU地域？アメリカ？アジア？
  2. 産業セクターを生活用品だけにする？全体的に分散する？

まず、世界中の高配当企業に自動分散してくれるSTOXX Global Select Dividend 100はベースにしておきたい。配当率も良い。MSCI World Quality Dividendは内容が似ているので、今回は見送りする。

EU系は2021年以降は復活していくはず。iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)にも少しだけ投資しておく。

ETF投資分散率現在額 EUR
STOXX Global Select Dividend 10050%22,01
iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)30%14,41
Asia Pacific Dividedend20%19,38

これ、あくまでぼくの考えなので。よくよくご自身で判断してくださいね。

最後にもう一度

ぼくのTrade Republic登録コードを書いておきます。この登録コード経由でTrade Republic利用開始すると15€をもらえます。ぼくも15€もらえます。

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ぜひ、ご利用ください。あ、注意書きですが、このブログ記事の情報を利用した場合の損失は責任は取れません。あしからず〜。利益を上げたときはコメントをしてくれると嬉しいです。

その他 – お気持ち

いくつかのAktienは過去の値段を調べるのが大変だった・・・もっと簡単に見つかると思っていたのに・・・。上の表はけっこう時間かけて作ってます（泣）

iShare社のページがくっそ見づらい。きっと、対策でJSで作り込んでいるんだろう〜。

Alles Gutes bei Kaufen der schönen Akiten. Tschuss 😉

金融TipsETF

Posted by blog_author